در دنیای پر هیجان ارزهای دیجیتال، صرافی بایننس به عنوان یکی از بزرگترین و محبوب‌ترین پلتفرم‌های معاملاتی شناخته می‌شود. اما برای استفاده کامل از امکانات این صرافی، کاربران ملزم به انجام فرآیند احراز هویت و KYC (مخفف Know Your Customer به معنای «مشتری خود را بشناسید») هستند. در این مقاله به بررسی چیستی بایننس، دلایل نیاز به KYC، مشکلات ناشی از عدم احراز هویت، مراحل انجام KYC و احراز هویت در بایننس و وضعیت تحریم کاربران ایرانی خواهیم پرداخت.
بایننس چیست؟
بایننس یک صرافی آنلاین ارز دیجیتال است که امکان خرید، فروش، مبادله و سرمایه‌گذاری در طیف گسترده‌ای از ارزهای دیجیتال مانند بیت‌کوین، اتریوم، دوج‌کوین و غیره را برای کاربران فراهم می‌کند. این پلتفرم با ارائه ابزارهای معاملاتی پیشرفته، کارمزدهای رقابتی و امنیت بالا، توانسته است جایگاه ویژه‌ای در میان فعالان بازار ارزهای دیجیتال پیدا کند.
چرا بایننس به KYC نیاز دارد؟
فرآیند KYC در بایننس و سایر صرافی‌های معتبر ارز دیجیتال به دلایل متعددی ضروری است:
- مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم: KYC به شناسایی هویت واقعی کاربران کمک می‌کند و از استفاده از پلتفرم برای فعالیت‌های غیرقانونی جلوگیری می‌کند.
- افزایش امنیت پلتفرم و کاربران: با احراز هویت، امکان سوءاستفاده و کلاهبرداری کاهش یافته و یک محیط معاملاتی امن‌تر برای همه کاربران ایجاد می‌شود.
- رعایت قوانین و مقررات بین‌المللی: صرافی‌های ارز دیجیتال موظف به رعایت قوانین مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم (AML/CFT) هستند و KYC یکی از ابزارهای اصلی برای اجرای این قوانین است.
- جلوگیری از ایجاد حساب‌های کاربری جعلی: احراز هویت مانع از ایجاد حساب‌های متعدد و جعلی توسط افراد سودجو می‌شود.
اگر KYC نکنیم چه مشکلی پیش می‌آید؟
عدم انجام فرآیند KYC در بایننس منجر به محدودیت‌های قابل توجهی در استفاده از خدمات این صرافی خواهد شد. این محدودیت‌ها ممکن است شامل موارد زیر باشد:
- محدودیت در واریز و برداشت وجه: کاربران بدون احراز هویت معمولاً قادر به واریز یا برداشت مبالغ قابل توجهی از حساب خود نخواهند بود و ممکن است با محدودیت‌های روزانه یا کلی مواجه شوند.
- محدودیت در معاملات: دسترسی به برخی از بازارهای معاملاتی و ابزارهای پیشرفته معاملاتی ممکن است برای کاربران احراز هویت نشده محدود شود.
- عدم امکان استفاده از برخی خدمات: برخی از خدمات ویژه بایننس مانند معاملات فیوچرز، مارجین و استیکینگ ممکن است تنها برای کاربران احراز هویت شده در دسترس باشند.
- تعلیق یا بسته شدن حساب: در صورت عدم انجام KYC در یک بازه زمانی مشخص یا در صورت انجام فعالیت های مشکوک، بایننس ممکن است حساب کاربری شما را تعلیق یا به طور کامل مسدود کند.
چطور می‌شود در بایننس KYC کرد؟
فرآیند احراز هویت (KYC) در بایننس معمولاً به صورت آنلاین و از طریق وب‌سایت یا اپلیکیشن موبایل این صرافی انجام می‌شود. به طور کلی، مراحل زیر برای انجام KYC در بایننس طی می‌شود:
نکته مهم: توجه کنید اطلاعات خود را با مدارک خریداری شده از سایت آیدی اکسپرس پر کنید.
مراحل KYC بایننس
- ثبت نام و ورود به حساب کاربری: ابتدا باید در بایننس ثبت نام کرده و وارد حساب کاربری خود شوید.
- دسترسی به بخش احراز هویت: پس از ورود به حساب کاربری، به بخش مربوط به احراز هویت (Verification یا Identity Verification) مراجعه کنید. معمولاً این بخش در تنظیمات حساب کاربری یا داشبورد اصلی قابل دسترسی است.
- ارائه اطلاعات شخصی: در این مرحله، باید اطلاعات شخصی خود شامل نام، نام خانوادگی، تاریخ تولد، آدرس و کد پستی را به دقت وارد کنید. اطمینان حاصل کنید که تمامی اطلاعات وارد شده با مدارک شناسایی شما مطابقت داشته باشد.
- بارگذاری مدارک شناسایی: شما باید یک یا چند مدرک شناسایی معتبر را برای تایید هویت خود بارگذاری کنید. مدارک مورد قبول معمولاً شامل موارد زیر است:
- کارت شناسایی ملی (ID Card): تصویر واضح و خوانا از رو و پشت کارت شناسایی.
- گذرنامه (Passport): تصویر واضح از صفحه اول گذرنامه که شامل اطلاعات هویتی و عکس شما باشد.
- گواهینامه رانندگی (Driver’s License): در برخی موارد ممکن است گواهینامه رانندگی نیز به عنوان مدرک شناسایی مورد قبول باشد.
- تایید چهره (Face Verification): در این مرحله، ممکن است از شما خواسته شود تا از طریق دوربین دستگاه خود (وب‌کم یا دوربین موبایل) یک عکس زنده از چهره خود بگیرید یا حرکات خاصی را در مقابل دوربین انجام دهید تا هویت شما تایید شود. این فرآیند برای اطمینان از این است که شما همان شخصی هستید که مدارک شناسایی را ارائه کرده است.
- ارائه مدارک اثبات آدرس (Proof of Address): در برخی موارد، ممکن است بایننس از شما بخواهد تا یک مدرک برای تایید آدرس محل سکونت خود ارائه دهید. این مدارک می‌تواند شامل موارد زیر باشد:
- قبض آب، برق، گاز یا تلفن: یک قبض خدماتی که به نام شما صادر شده و تاریخ آن مربوط به سه ماه اخیر باشد.
- صورتحساب بانکی: یک نسخه از صورتحساب بانکی شما که آدرس محل سکونت شما در آن درج شده باشد و مربوط به سه ماه اخیر باشد.
- ارسال و انتظار برای تایید: پس از بارگذاری تمامی مدارک و انجام مراحل لازم، اطلاعات شما برای بررسی به بایننس ارسال خواهد شد. فرآیند تایید ممکن است چند ساعت تا چند روز طول بکشد. شما میتوانید وضعیت درخواست خود را در بخش احراز هویت حساب کاربری خود پیگیری کنید.
تحریم بودن ایرانی ها برای احراز هویت
متاسفانه، به دلیل تحریم‌های بین‌المللی، کاربران ایرانی به طور مستقیم قادر به احراز هویت در بایننس با مدارک ایرانی نیستند. بایننس نیز به عنوان یک صرافی بین‌المللی، ملزم به رعایت این تحریم‌ها است. این موضوع باعث ایجاد مشکلات زیادی برای کاربران ایرانی که قصد استفاده از خدمات بایننس را دارند، شده است.
برای دور زدن تحریم ها شما میتوانید از سایت آیدی اکسپرس گواهینامه بحرین را تهیه کرده و پس از رسیدن این مدرک به دست شما احراز هویت خود را با اطلاعات آن انجام دهید.
احراز هویت در بایننس با گواهینامه بحرین
برخی از کاربران ایرانی که اقامت بحرین را دارند، ممکن است بتوانند با استفاده از گواهینامه رانندگی یا سایر مدارک شناسایی معتبر صادر شده از بحرین، فرآیند احراز هویت در بایننس را با موفقیت انجام دهند. با این حال، توجه به این نکته ضروری است که:
- الزامات بایننس ممکن است تغییر کند: بایننس همواره در حال به‌روزرسانی قوانین و مقررات خود است و ممکن است در آینده شرایط احراز هویت برای دارندگان مدارک غیر ایرانی نیز تغییر کند.
- استفاده از مدارک جعلی یا متعلق به دیگران غیرقانونی است: هرگونه تلاش برای احراز هویت با استفاده از مدارک جعلی یا متعلق به افراد دیگر، نقض قوانین بایننس و قوانین بین‌المللی محسوب شده و می‌تواند منجر به مسدود شدن حساب و پیگرد قانونی شود.
- مسئولیت استفاده از حساب بر عهده صاحب آن است: حتی در صورت احراز هویت با مدارک غیر ایرانی، مسئولیت هرگونه فعالیت انجام شده در حساب کاربری بر عهده فردی است که با مدارک او احراز هویت انجام شده است.
توصیه مهم: به دلیل تحریم‌ها و محدودیت‌های موجود، کاربران ایرانی باید با احتیاط و آگاهی کامل از خطرات احتمالی، از خدمات صرافی‌های ارز دیجیتال استفاده کنند. تحقیق و بررسی دقیق قوانین و مقررات هر پلتفرم قبل از استفاده ضروری است.
امیدوارم این راهنما اطلاعات جامعی در مورد احراز هویت و KYC در بایننس در اختیار شما قرار داده باشد. در صورت داشتن هرگونه سوال دیگر، خوشحال می‌شوم کمک کنم.
