Onfido چیست؟ راهنمای کامل فرایند احراز هویت (KYC) با Onfido در پلتفرم‌ها

در دنیای امروز، امنیت هویت و احراز هویت آنلاین به یکی از الزامات اصلی کسب‌وکارهای دیجیتال، مخصوصاً در حوزه مالی و رمز ارز تبدیل شده است. شرکت Onfido به‌عنوان یکی از بازیگران اصلی این حوزه، راه‌حل‌هایی را ارائه می‌دهد که به شرکت‌ها امکان می‌دهد کاربران خود را سریع، امن و از راه دور تأیید کنند. در این مطلب، ابتدا Onfido را معرفی می‌کنیم، سپس قدم به قدم فرایند KYCِ مبتنی بر آن را شرح می‌دهیم، و در نهایت اشاره می‌کنیم که چه شرکت‌هایی، مانند Binance، از Onfido بهره می‌برند.

در حال حاضر بهترین مدارک برای احراز هویت در انفیدو استفاده گواهینامه های رانندگی مثل گواهینامه بحرین است که بتوانید با آن در سایت انفیدو وریفای خود را انجام دهید.

Onfido چیست؟

Onfido یک شرکت فناوری در حوزه تأیید هویت دیجیتال است که با استفاده از مستندات هویتی کاربر (مدرک شناسایی)، یک عکس («سلفی») یا ویدیو، و ترکیبی از هوش مصنوعی و بررسی انسانی، هویت افراد را از راه دور تأیید می‌کند.
این شرکت در سال ۲۰۱۲ با هدف ساده کردن فرآیندهای احراز هویت و حذف معطلی‌های دستی ایجاد شد.
در سال‌های اخیر، Onfido تحت مالکیت Entrust Corporation قرار گرفته است.

از جمله مزایای اصلی Onfido می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• پشتیبانی از بیش از ۲۵۰۰ نوع مدرک هویتی در حدود ۱۹۵ کشور.
• اتصال به پایگاه‌های داده برای بررسی وضعیت مجرمانه، فهرست‌های تحریم، یا افراد سیاسی در معرض ریسک (PEP).
• کاهش تقلب و جعل هویت با استفاده از تکنولوژی اسکن مدارک، تحلیل چهره، و شناسایی زنده (liveness check).

بنابراین، Onfido گزینه‌ای است که بسیاری از کسب‌وکارها – به‌ویژه در حوزه مالی، ارزهای دیجیتال، فین‌تِک – برای احراز هویت کاربران خود به کار می‌برند.

فرایند KYC با Onfido چگونه انجام می‌شود؟

در ادامه یک شرح گام به گام از نحوه اجرای فرایند KYC با استفاده از Onfido آورده شده است. توجه کنید کلیه اطلاعات درخواست شده توسط انفیدو را با ایدی کارت یا گواهینامه یا پاسپورت خود که از ایدی اکسپرس تهیه کرده اید پر کنید.

قدم ۱: ثبت اطلاعات اولیه کاربر

کاربر در وب‌سایت یا اپلیکیشن شما وارد می‌شود و فرم ثبت‌نام را پر می‌کند. اطلاعات پایه مانند نام، ایمیل، کشور محل سکونت و حداقل مدرک هویتیرا دریافت می‌کنید.

قدم ۲: انتخاب مدرک هویتی و ارسال آن

در این مرحله، کاربر از میان مدارک قابل‌پذیرش مانند پاسپورت، کارت ملی یا گواهینامه رانندگی، یکی را انتخاب می‌کند و عکس (یا اسکن) از روی آن ارسال می‌کند. انفیدو این مدرک را با استفاده از فناوری OCR (تشخیص کاراکتر از تصویر) می‌خواند و بررسی می‌کند که آیا مدرک معتبر است یا خیر.

قدم ۳: مقایسه چهره (بیومتریک)

پس از ارسال مدرک، کاربر معمولا یک «سلفی» می‌گیرد یا یک ویدیو کوتاه ضبط می‌کند تا نشان دهد واقعاً صاحب‌مدرک است و زنده (نه عکس ثابت یا ویدیو ذخیره‌شده) در این فرایند حضور دارد. انفیدو این عکس یا ویدیو را با تصویر روی مدرک مطابقت می‌دهد.

قدم ۴: بررسی تقلب و پایگاه‌های داده

Onfido مدارک و اطلاعات کاربر را از نظر جعل، استفاده مجدد، افراد تحت تحریم، افراد سیاسی پرسش‌برانگیز (PEP) و سایر شاخص‌های ریسک بررسی می‌کند.

قدم ۵: نتیجه و تصمیم

پس از بررسی، Onfido نتیجه را به کسب‌وکار شما بازمی‌گرداند: اطلاع می‌دهد که کاربر “تأیید شده” است یا “نیاز به بررسی دستی دارد” یا “رد شده است”. شما بسته به رده کاربر یا کسب‌وکار، می‌توانید دسترسی‌های مختلفی بدهید (مثلاً برداشت، حد بالا، امکانات اضافه).

قدم ۶: نگهداری و بازتقویت (Ongoing)

در بسیاری از صنایع، احراز هویت فقط یک‌بار نیست. ممکن است به بازبینی مجدد (Refresh) یا بررسی مجدد در فواصل زمانی یا پس از رخدادهای مشکوک نیاز باشد تا با مقررات KYC/AML مطابقت داشته باشید.

مدارک قابل‌قبول در Onfido؛ از پاسپورت تا گواهینامه رانندگی

برای انجام احراز هویت در Onfido، بهترین گزینه استفاده از مدارک رسمی و معتبر است؛ مثل پاسپورت، کارت ملی یا گواهینامه رانندگی. این مدارک به‌راحتی توسط سیستم Onfido شناسایی می‌شوند و امکان تطبیق چهره و اطلاعات کاربر را با دقت بالا فراهم می‌کنند. کاربران در کشورهای مختلف معمولاً از گواهینامه رانندگی یا کارت شناسایی ملی خود برای تکمیل فرایند استفاده می‌کنند، زیرا هم دسترسی آسان‌تری دارند و هم سریع‌تر تأیید می‌شوند. در سایت آیدی اکسپرس نیز می‌توانید راهنمای کامل انتخاب و آماده‌سازی مدارک برای احراز هویت بین‌المللی را مطالعه کرده و تجربه‌ای ساده‌تر و سریع‌تر از فرایند KYC داشته باشید.

چرا کسب‌وکارها از انفیدو استفاده می‌کنند؟

چند دلیل مهم که کسب‌وکارها (به‌ویژه در حوزه‌های مالی، فین‌تِک، ارزهای دیجیتال) به Onfido روی می‌آورند:

• اجرای مقررات جهانی: بسیاری از کشورها مقررات «مشتری خود را بشناس» (KYC) یا مبارزه با پول‌شویی (AML) دارند و Onfido ابزارهای لازم را ارائه می‌دهد تا کسب‌وکارها بتوانند این مقررات را رعایت کنند.
• تجربه کاربری بهتر: به‌جای رفتن کاربر به شعبه حضوری یا ارسال مدارک فیزیکی، با Onfido می‌شود فرایند را کاملاً آنلاین و سریع انجام داد که نرخ ترک ثبت‌نام را کاهش می‌دهد.
• کاهش تقلب و ریسک: با تحلیل بیومتریک، پایگاه‌های داده و آلارم‌های تقلب، کسب‌وکارها بهتر می‌توانند هویت‌های جعلی یا خطرناک را شناسایی کنند.
• مقیاس‌پذیری جهانی: پشتیبانی از مدارک و کشورهای متعدد به کسب‌وکارها امکان می‌دهد کاربران از نقاط مختلف جهان را تأیید کنند.

نمونه‌هایی از کسب‌وکارها که از Onfido استفاده می‌کنند

در این بخش چند نمونه شناخته‌شده آورده شده است:

• Binance: در بلاگ رسمی بایننس آمده است که فرآیند KYC آن با پشتیبانی شرکت‌هایی مانند Onfido انجام می‌شود.
• CoinCola: این صرافی ارز دیجیتال اعلام کرده که سیستم KYC جدید خود را با Onfido اجرا کرده است.
• Admirals: در حوزه سرمایه‌گذاری آنلاین، شرکت Admirals از Onfido برای بهبود فرایند تأیید هویت استفاده کرده است.