KYC چیست؟ بررسی کامل فرآیند احراز هویت در صرافی‌های ارز دیجیتال

در دنیای ارزهای دیجیتال، اصطلاح KYC (مخفف Know Your Customer به معنای “مشتری خود را بشناسید”) یکی از مهم‌ترین فرآیندهای امنیتی و قانونی است که صرافی‌های معتبر مانند بایننس (Binance)، پاینتورک (Pi Network)، کوکوین (KuCoin)، و کوینکس (CoinEx) از کاربران خود درخواست می‌کنند. اما KYC دقیقاً چیست و چرا اینقدر اهمیت دارد؟

در این مقاله، به بررسی معنای KYC، دلایل اجرای آن در صرافی‌ها، و مراحل انجام KYC با کارت شناسایی می‌پردازیم.

KYC چیست؟

KYC (Know Your Customer) یک فرآیند احراز هویت است که در آن صرافی‌ها یا مؤسسات مالی، اطلاعات هویتی کاربران را جمع‌آوری و تأیید می‌کنند تا از جعل هویت، پولشویی، و فعالیت‌های غیرقانونی جلوگیری کنند.

اجزای اصلی فرآیند KYC:

1. تأیید هویت (Identity Verification): ارسال مدارک شناسایی مانند کارت ملی، پاسپورت، یا گواهینامه.
2. تأیید آدرس (Address Verification): ارائه مدرکی مانند قبض آب یا برق برای اثبات محل سکونت.
3. احراز چهره (Face Verification): برخی صرافی‌ها از کاربران می‌خواهند یک سلفی با مدرک شناسایی خود بگیرند.

چرا صرافی‌هایی مثل بایننس و پاینتورک KYC انجام می‌دهند؟

دلایل اصلی اجرای KYC در صرافی‌های ارز دیجیتال عبارتند از:

1. رعایت مقررات بین‌المللی (AML/CFT)

صرافی‌ها تحت قوانین مبارزه با پولشویی (AML) و مبارزه با تأمین مالی تروریسم (CFT) موظف هستند هویت کاربران را تأیید کنند. عدم رعایت این قوانین ممکن است منجر به تحریم یا مسدود شدن صرافی شود.

2. افزایش امنیت کاربران

با انجام KYC، احتمال حساب‌های جعلی و کلاهبرداری کاهش می‌یابد. اگر حساب شما هک شود، صرافی می‌تواند با احراز هویت، دارایی‌های شما را بازیابی کند.

3. جلوگیری از تقلب و سوءاستفاده مالی

برخی کاربران از صرافی‌ها برای پولشویی، فرار مالیاتی، یا معاملات غیرقانونی استفاده می‌کنند. KYC این امکان را به صرافی می‌دهد که چنین فعالیت‌هایی را شناسایی و مسدود کند.

4. دسترسی به خدمات کامل

در بسیاری از صرافی‌ها مانند بایننس و پاینتورک، کاربرانی که KYC نکرده‌اند محدودیت برداشت و معامله دارند. برای مثال، در صرافی کوینکس، کاربران بدون KYC نمی‌توانند بیش از یک مقدار مشخص برداشت کنند.

فرآیند KYC با کارت شناسایی (آیدی کارت)

مراحل انجام KYC در صرافی‌های ارز دیجیتال معمولاً به این صورت است:

1. ثبت‌نام در صرافی

• وارد سایت صرافی شوید (مثلاً Binance.com).
• یک حساب کاربری با ایمیل یا شماره موبایل ایجاد کنید.

2. ورود به بخش KYC

• در پنل کاربری، گزینه “احراز هویت” یا “Verification” را انتخاب کنید.
• نوع حساب (شخصی یا شرکتی) را مشخص کنید.

3. ارسال مدارک شناسایی

• کارت ملی، پاسپورت، یا گواهینامه را آپلود کنید.
• برخی صرافی‌ها از شما می‌خواهند که عکس سلفی با مدرک بگیرید.

4. تأیید آدرس (در برخی موارد)

• یک قبض آب، برق، یا بانکی که نام و آدرس شما روی آن درج شده را آپلود کنید.

5. تأیید نهایی

• صرافی مدارک را بررسی می‌کند (معمولاً 24 تا 72 ساعت طول می‌کشد).
• پس از تأیید، محدودیت‌های حساب شما برداشته می‌شود.

صرافی‌های بدون KYC (ناشناس)

برخی صرافی‌ها مانند KuCoin یا MEXC امکان معامله بدون KYC را فراهم می‌کنند، اما معمولاً محدودیت برداشت دارند. اگر به دنبال حریم خصوصی بیشتر هستید، می‌توانید از صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX) مانند یونی‌سواپ (Uniswap) یا پنکیک‌سواپ (PancakeSwap) استفاده کنید.

جمع‌بندی

• KYC یک فرآیند اجباری در صرافی‌های معتبر برای پیشگیری از کلاهبرداری و پولشویی است.
• صرافی‌هایی مثل بایننس، پاینتورک، و کوینکس برای رعایت قوانین جهانی، KYC را اجرا می‌کنند.
• فرآیند KYC معمولاً شامل ارسال کارت شناسایی، تأیید آدرس، و احراز چهره است.
• کاربران بدون KYC ممکن است با محدودیت برداشت و معامله مواجه شوند.

اگر قصد استفاده از صرافی‌های بزرگ را دارید، انجام KYC امنیت و دسترسی شما را افزایش می‌دهد. با این حال، اگر به دنبال ناشناس ماندن هستید، می‌توانید از صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX) استفاده کنید.

آیا شما تا به حال KYC انجام داده‌اید؟ تجربه خود را با ما به اشتراک بگذارید!