KYC چیست و چگونه کار می‌کند؟ (گام به گام برای مبتدیان)

KYC چیست؟ این سؤال نقطه شروع ورود به دنیای معاملات ارز دیجیتال و خدمات مالی آنلاین است. KYC یک فرآیند اجباری و استاندارد جهانی است که توسط مؤسسات مالی، صرافی‌های ارز دیجیتال و بانک‌ها برای تأیید هویت مشتریان خود انجام می‌شود. kyc مخفف چیست؟ این عبارت کوتاه شده “Know Your Customer” یا مشتری خود را بشناسید است. در این مقاله به صورت تخصصی بررسی می‌کنیم که معنی kyc چیست، kyc چیست در ارز دیجیتال و چرا گذراندن آن برای شما ضروری است.

KYC چیست در ارز دیجیتال؟ اهداف و مزایا

هدف اصلی از KYC در هر صنعتی، به‌ویژه در بازار مالی و ارز دیجیتال، مبارزه با فعالیت‌های غیرقانونی است. معایب و مزایای KYC شامل موارد زیر است:

مزایای KYC

1. مبارزه با پولشویی (AML) و تأمین مالی تروریسم: این فرآیند، بزرگترین سد دفاعی پلتفرم‌ها در برابر استفاده از خدماتشان برای مقاصد غیرقانونی است.
2. افزایش اعتبار و اعتماد: صرافی‌هایی که سخت‌گیری بیشتری در مراحل KYC دارند، در جامعه مالی معتبرتر شناخته می‌شوند.
3. تأمین امنیت کاربران: در صورت فراموشی رمز عبور یا به خطر افتادن حساب، کی وای سی به شما امکان می‌دهد تا با اثبات هویت خود، دسترسی را بازگردانید.

معایب KYC

• حفظ حریم خصوصی: برخی کاربران تمایلی به ارائه اطلاعات شخصی به پلتفرم‌های آنلاین ندارند.
• محدودیت برای ایرانیان: به دلیل تحریم‌ها، kyc برای ایرانیان به یک چالش بزرگ تبدیل شده است، زیرا اغلب پلتفرم‌ها از پذیرش مدارک هویتی ایران خودداری می‌کنند.

اگر شما به دلیل محدودیت‌ها و چالش‌های kyc برای ایرانیان امکان فعالیت در پلتفرم‌های بزرگی مانند kyc در بایننس را ندارید، آیدی اکسپرس راه حلی تضمینی برای شما ایجاد کرده، برای خرید فایل لایه باز آیدی کارت کشورهای مختلف یا خرید آیدی کارت فیزکی مخصوص احراز هویت و کی وای سی در سایت های فریلنسری و صرافی های ارز دیجیتال همانند پای نتورک و بایننس روی لینک مرتبط کلیک کنید.

فرآیند KYC با کارت شناسایی (آیدی کارت)

مراحل انجام KYC در صرافی‌های ارز دیجیتال معمولاً به این صورت است:

1. ثبت‌نام در صرافی

• وارد سایت صرافی شوید (مثلاً Binance.com).
• یک حساب کاربری با ایمیل یا شماره موبایل ایجاد کنید.

2. ورود به بخش KYC

• در پنل کاربری، گزینه “احراز هویت” یا “Verification” را انتخاب کنید.
• نوع حساب (شخصی یا شرکتی) را مشخص کنید.

3. ارسال مدارک شناسایی

• کارت ملی، پاسپورت، یا گواهینامه را آپلود کنید.
• برخی صرافی‌ها از شما می‌خواهند که عکس سلفی با مدرک بگیرید.

4. تأیید آدرس (در برخی موارد)

• یک قبض آب، برق، یا بانکی که نام و آدرس شما روی آن درج شده را آپلود کنید.

5. تأیید نهایی

• پس از تأیید، محدودیت‌های حساب شما برداشته می‌شود.
• صرافی مدارک را بررسی می‌کند (معمولاً 24 تا 72 ساعت طول می‌کشد).

KYC در بایننس چیست و چرا برای ما سخت است؟

kyc در بایننس و در سایر صرافی‌های بزرگ، به دلیل اعمال تحریم‌های بین‌المللی علیه ایران، مستقیماً مدارک هویتی ایرانی را نمی‌پذیرند. به محض تشخیص هویت ایرانی یا IP (آدرس اینترنتی) ایران، حساب شما مسدود می‌شود. اینجاست که اهمیت دور زدن تحریم‌ها با استفاده از هویت و مدارک کشوری دیگر مشخص می‌شود.

برای مثال، در پلتفرم‌هایی که فعالیت‌های آینده‌نگرانه دارند، مانند kyc pi، تأیید هویت به دلیل ساختار غیرمتمرکز، حتی پیچیده‌تر است و نیاز به دقت بیشتری دارد.

مهم: برای وریفای حساب کاربری خود در بایننس و کوکین می‌توانید از گواهینامه بحرین استفاده کنید. همین حالا این گواهینامه را از آیدی اکسپرس تهیه کنید.

جدول: مدارک مورد پذیرش و عدم پذیرش در KYC و راه حل آیدی اکسپرس

مهم: برای وریفای حساب کاربری خود در پای نتورک می‌توانید از آیدی کارت آذربایجان استفاده کنید. همین حالا این ایدی کارت را از آیدی اکسپرس تهیه کنید.

پرسش و پاسخ‌های متداول (FAQ)

۱. اگر کی وای سی من ریجکت (رد) شود، آیا می‌توانم دوباره اقدام کنم؟

بله، معمولاً می‌توانید پس از مدت کوتاهی (گاهی ۲۴ ساعت) دوباره درخواست خود را ارسال کنید. با این حال، باید حتماً علت ریجکت شدن را برطرف کنید. اگر مشکل از مدارک بوده، مدارک بهتری ارسال کنید؛ اگر از سلفی بوده، در نور مناسب دوباره امتحان کنید. تکرار درخواست‌های ناموفق می‌تواند منجر به مسدود شدن موقت حساب شود.

۲. آیا استفاده از VPN/VPS در حین احراز KYC است؟

بله، استفاده از VPN یا VPS با IP ثابت برای کاربران ایرانی ضروری است. اگر سیستم صرافی، تغییر IP ناگهانی یا استفاده از IP متعلق به ایران را تشخیص دهد، حتی در صورت معتبر بودن مدارک، احراز هویت ناموفق خواهد بود. حتماً از IP ثابت (Dedicated IP) استفاده کنید.

۳. آیا آدرس خانگی در احراز هویت مهم است؟

بله، برای تأیید سطح دوم (Proof of Address)، صرافی‌ها نیاز به مدرکی دارند که نشان دهد شما در آدرس و کشوری که با IP شما مطابقت دارد، ساکن هستید. این مدرک باید معتبر و دارای تاریخ انقضا باشد (مانند قبض آب، برق یا گاز به نام خودتان).