چرا صرافی‌ها KYC و AML انجام می‌دهند و چرا حیاتی هست؟

در دنیای پرشتاب ارزهای دیجیتال، دو اصطلاح KYC (شناسایی مشتری) و AML (مبارزه با پولشویی) ستون‌های اصلی فعالیت قانونی و ایمن صرافی‌ها محسوب می‌شوند. اگر می‌خواهید بدانید که AML چیست و AML در صرافی ارزدیجیتال یعنی چی، باید بدانید که این دو فرآیند تنها یک الزام قانونی نیستند، بلکه تضمین‌کننده امنیت مالی برای تمام کاربران هستند. درک این مفاهیم و ضرورت استفاده از مدارک معتبر مانند آیدی کارت، کلید موفقیت در ترید است.

KYC چیست؟ (احراز هویت کاربر)

KYC مخفف Know Your Customer به معنای مشتری خود را بشناسید است. این فرآیند مجموعه‌ای از اقدامات الزامی است که صرافی‌ها برای تأیید هویت و آدرس مشتریان خود انجام می‌دهند. هدف از KYC، اطمینان از این است که کاربر، یک فرد حقیقی است و نه یک نهاد مجرمانه یا ربات.

AML چیست؟ (مبارزه با پولشویی)

AML مخفف Anti-Money Laundering به معنای مبارزه با پولشویی است.AML در صرافی ارزدیجیتال یعنی چی؟ این به معنای مجموعه‌ای از قوانین، مقررات و رویه‌هایی است که برای جلوگیری از تبدیل درآمدهای حاصل از فعالیت‌های غیرقانونی (مانند قاچاق مواد مخدر یا تروریسم) به دارایی‌های قانونی اعمال می‌شود. AML هسته اصلی نظارت بر تراکنش‌ها و شناسایی رفتارهای مشکوک است.

نکته طلایی: احراز هویت ایرانیان در صرافی‌های بین‌المللی با مدارک داخلی تقریباً ناممکن است. آیدی اکسپرس این مشکل را حل کرده است! ما با ارائه آیدی کارت از کشورهای مجاز، فرآیند وریفای حساب شما در صرافی‌ها را تضمین می‌کنیم.

فوری: محدودیت‌های کی وای سی در صرافی‌ها را با تهیه آیدی کارت امارات از ما به راحتی پشت سر بگذارید و معاملات خود را آغاز کنید.

تفاوت بین KYC و AML

KYC بخشی از AML است.

KYC: شناسایی و تأیید هویت فرد در ابتدای همکاری.
AML: نظارت مستمر بر فعالیت‌های مالی فرد در طول زمان برای جلوگیری از پولشویی.

چرا صرافی‌ها KYC و AML انجام می‌دهند؟

الزامات قانونی و بین‌المللی

نهادهای مالی جهانی مانند FATF (گروه ویژه اقدام مالی) صرافی‌ها را موظف به رعایت استانداردهای KYC و AML کرده‌اند. عدم رعایت این استانداردها منجر به جریمه‌های سنگین و حتی بسته شدن کامل صرافی می‌شود.

جلوگیری از جرایم مالی و پولشویی

KYC و AML با شناسایی دقیق هویت افراد و بررسی الگوهای تراکنشی، جلوی استفاده از پلتفرم صرافی برای مقاصد غیرقانونی را می‌گیرند. این امر سلامت کل بازار ارز دیجیتال را تضمین می‌کند.

افزایش امنیت حساب کاربران

با احراز هویت قوی، خطر هک شدن و سوءاستفاده از حساب به شدت کاهش می‌یابد. در صورت بروز مشکل، تنها با ارائه ای دی کارت معتبر، امکان بازیابی حساب وجود دارد.

اگر نمی‌دانید چگونه در صرافی‌های معتبر مانند بایننس ثبت‌نام کنید و می‌ترسید حسابی که ایجاد کرده‌اید بسته شود، یا نگران نحوه احراز هویت در بایننس هستید، روی لینک‌ مرتبط کلیک کنید.

KYC و AML چگونه انجام می‌شود؟

مراحل احراز هویت کاربران

جمع‌آوری اطلاعات: دریافت نام کامل، تاریخ تولد و آدرس.
تأیید هویت: بررسی مدارک رسمی مانند پاسپورت یا آیدی کارت.
تأیید آدرس: درخواست مدرکی مانند قبض آب و برق یا صورتحساب بانکی.
بررسی سوابق: تطبیق اطلاعات کاربر با لیست‌های تحریمی و افراد تحت تعقیب.
تطابق آیدی کارت و اطلاعات وارد شده.

استفاده از مدارک رسمی و آیدی کارت

برای KYC، کاربران باید یک مدرک رسمی صادر شده توسط دولت (مانند پاسپورت یا ای دی کارت) را به صرافی ارائه دهند. کیفیت و اعتبار این آیدی کارت یا مدرک، در سرعت تأیید بسیار مؤثر است.

بررسی تراکنش‌ها و فعالیت مشکوک

سیستم‌های AML به طور خودکار تراکنش‌ها را از نظر حجم غیرمعمول، مقصد مشکوک یا فرکانس غیرطبیعی بررسی می‌کنند. هرگونه فعالیت مشکوک منجر به مسدود شدن موقت حساب و درخواست مدارک بیشتر می‌شود.

از آنجا که وریفای حساب در صرافی‌های ارزدیجیتال و پلتفرم‌های بین‌المللی با مدارک داخلی تقریباً ناممکن است، آیدی اکسپرس مدارک مورد نیاز شما را برای احراز هویت در این صرافی ها ارائه میکند.

راهکار جامع: برای عبور از چالش‌های KYC و فعالیت در پلتفرم‌های بین‌المللی، ما فایل‌های لایه‌باز گواهینامه کشورهای مختلف را آماده کرده‌ایم. برای خرید، روی لینک مرتبط کلیک کنید.

مزایای انجام KYC و AML برای کاربران

افزایش اعتماد و امنیت

ترید در یک صرافی که از قوانین AML پیروی می‌کند، امنیت بیشتری را برای سرمایه شما به ارمغان می‌آورد.

جلوگیری از مسدود شدن حساب

کاربرانی که فرآیند KYC را به درستی انجام داده‌اند، کمتر در معرض مسدود شدن حساب به دلیل فعالیت‌های مشکوک قرار می‌گیرند.

امکان برداشت و واریز بدون محدودیت

تنها کاربران احراز هویت شده می‌توانند از سقف‌های برداشت و واریز بالا استفاده کنند. بدون KYC، سقف‌های برداشت روزانه بسیار محدود خواهد بود.

چالش‌های کاربران ایرانی در فرآیند KYC

تحریم‌ها و محدودیت در صرافی‌ها

بزرگترین مشکل کاربران ایرانی، عدم پذیرش آیدی کارت و سایر مدارک هویتی ایرانی به دلیل تحریم‌هاست. تلاش برای احراز هویت با مدارک ایرانی قطعاً به شکست منجر می‌شود.

راهکارهای قانونی برای احراز هویت بین‌المللی

تنها راه تضمین‌شده، استفاده از هویت و مدارک قانونی یک کشور ثانویه است. اینجاست که نقش آیدی کارت یا مدارک جایگزین غیرایرانی مشخص می‌شود.

استفاده از آیدی کارت یا مدارک جایگزین

برای عبور از این مانع، نیاز به یک ای دی کارت معتبر از کشور غیرتحریم دارید.

آیدی اکسپرس با ارائه خدمات تخصصی تأمین آیدی کارت و مدارک تأیید آدرس معتبر، به شما کمک می‌کند تا به صورت تظمینی و ایمن، فرآیند KYC را در بزرگترین صرافی‌های دنیا با موفقیت انجام دهید. آیدی کارت تأمین شده توسط ما، معتبرترین راه برای رفع محدودیت‌های KYC و AML برای شماست.

جدول: خلاصه‌ی مفاهیم KYC و AML

مفهوم	تعریف اصلی	هدف اصلی
KYC	شناسایی و تأیید هویت مشتری	جلوگیری از باز کردن حساب توسط افراد جعلی یا مجرم
AML	مبارزه با پولشویی	نظارت بر تراکنش‌ها و جلوگیری از استفاده از صرافی برای مقاصد غیرقانونی

برای گذر از محدودیت‌های KYC در صرافی‌های ارزدیجیتال، هم اکنون آیدی کارت آذربایجان را از ما تهیه کنید و کار خود را شروع کنید.

سوالات متداول درباره چرا صرافی‌ها KYC و AML انجام می‌دهند

KYC و AML چه تفاوتی دارند؟

کی وای سی (شناسایی مشتری) بخشی از فرآیند بزرگتر AML (مبارزه با پولشویی) است. KYC هویت شما را در ابتدا تأیید می‌کند، در حالی که AML بر فعالیت مالی شما نظارت دارد.

چرا صرافی‌ها کاربران را احراز هویت می‌کنند؟

برای رعایت الزامات قانونی بین‌المللی (مانند FATF) و جلوگیری از استفاده پلتفرم برای جرایم مالی مانند پولشویی و تأمین مالی تروریسم.

آیا بدون کی وای سی می‌توان در صرافی‌ها فعالیت کرد؟

معمولاً بله، اما با محدودیت‌های شدید در سقف برداشت و واریز. برای فعالیت حرفه‌ای و بدون محدودیت، KYC ضروری است.

چگونه قوانین AML از پولشویی جلوگیری می‌کنند؟

قوانین AML صرافی‌ها را مجبور به نظارت بر الگوهای غیرعادی تراکنش‌ها، گزارش فعالیت‌های مشکوک و درخواست تأیید منبع پول از کاربران می‌کنند.

آیا KYC برای کاربران ایرانی الزامی است؟

از نظر قانونی صرافی‌های خارجی به دلیل تحریم‌ها KYC با مدارک ایرانی را نمی‌پذیرند. اما برای فعالیت امن و بدون محدودیت، آیدی کارت یا مدارک معتبر جایگزین برای KYC الزامی است.